|
Tóm tắt:
|
Mặc dù lợi nhuận quý 3 giảm so với quý trước, nhưng những nguồn thu nhập chính của Eximbank vẫn tăng trưởng ổn định. Do vậy, chúng tôi giữ nguyên khuyến nghị MUA đối với cổ phiếu EIB với giá mục tiêu 32.000 đồng/cổ phiếu.Tuy nhiên, điểm lưu ý đối với EIB là tỷ lệ dự phòng/nợ xấu vẫn chưa được cải thiện và hiện đang ở mức rất thấp 45,1%. Đây có thể sẽ là yếu tố thay đổi làm khuyến nghị của chúng tôi khi môi trường kinh doanh biến động theo chiều hướng không tốt cho hoạt động của các
ngân hàng.
|
|
|
|
|