|
Tóm tắt:
|
Khuyến nghị TRUNG LẬP với giá mục tiêu 12 tháng là 33,800 VND/cp.
MBS khuyến nghị TRUNG LẬP đối với CTG với giá mục tiêu là 33,800VND/cp dưa trên (1) triển vọng tăng trưởng lợi nhuận 2024 đạt 12.6%, thấp hơn so với trung bình các ngân hàng theo dõi (+21.8% svck) (2) mặc dù NPL vẫn ở mức dưới 2% nhưng tỷ lệ trích lập của CTG là tương đối lớn, đặc biệt khi so sánh với 2 NHTMNN khác là VCB và BID. Điều này theo chúng tôi là lý do khiến định giá của CTG thấp hơn đáng kể so với 2 ngân hàng trên.
|
|
|
|
|