|
Tóm tắt:
|
Khuyến nghị đầu tư:
Chúng tôi khuyến nghị KHẢ QUAN đối với cơ hội đầu tư cổ phiếu VIB trong năm 2025 với giá hợp lý được xác định ở mức 22.000 đồng/cổ phiếu (+22% so với giá thị trường). Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn nên theo dõi chặt chẽ sự cải thiện của các chỉ số quan trọng trong Q2/25 trước khi ra quyết định đầu tư.
Dự báo kết quả kinh doanh 2025:
Aseansc ước tính lợi nhuận sau thuế (LNST) năm 2025F của VIB đạt 10.998 tỷ đồng (+22% YoY), dựa trên giả định tăng trưởng tín dụng 22% (+0,5 điểm % YoY), NIM tạo đáy ở mức 3,6% (-0,14 điểm % YoY) và tỷ lệ chi phí dự phòng rủi ro/TOI giảm còn 28,9% (-4,6 điểm % YoY).
|
|
|
|
|