|
Tóm tắt:
|
LNTT hợp nhất Q1/26 tăng 22.6% svck lên 8,870 tỷ đồng, được thúc đẩy bởi tăng trưởng thu nhập trên diện rộng dù NIM thu hẹp.
KQKD Q1/26 nhìn chung phù hợp với kỳ vọng của chúng tôi, với lợi nhuận trước thuế hoàn thành 22.7% dự phóng cả năm 2026.
Dù áp lực NIM vẫn là yếu tố cản trở chính trong ngắn hạn, chúng tôi đánh giá LN của TCB vẫn ổn định, được hỗ trợ bởi sự phục hồi mạnh của thu nhập phí, tăng trưởng tín dụng và bộ đệm dự phòng vẫn ở mức cao. Do đó, chúng tôi sẽ cập nhật giá mục tiêu của TCB sau khi đánh giá thêm.
|
|
|
|
|