Tổng CTCP Tái bảo hiểm Hà Nội (Hanoi Re, HNX: PRE
) vừa công bố báo cáo tài chính quý 3/2023 với lợi nhuận trước thuế đạt 61 tỷ đồng, gấp 3,8 lần cùng kỳ năm trước, đạt mức lãi cao kỷ lục.
Doanh thu thuần quý 3/2023 của PRE đạt 390 tỷ đồng, tăng 14% so với thực hiện của quý 3 năm ngoái, trong đó, doanh thu phí bảo hiểm tăng 9% lên hơn 620 tỷ đồng. Doanh thu hoạt động tài chính cũng tăng mạnh 91% lên gần 61 tỷ đồng.
Trong kỳ, tổng chi phí hoạt động kinh doanh bảo hiểm và chi phí hoạt động tài chính cũng tăng lần lượt 9% và 55% lên gần 365 tỷ đồng và hơn 17 tỷ đồng, trong khi chi phí quản lý doanh nghiệp giảm 11% về còn gần 8,2 tỷ đồng.
Lợi nhuận trước thuế kỳ này của PRE đạt hơn 61 tỷ đồng, gấp 3,8 lần mức lãi hơn 16 tỷ đồng của quý 3/2022. Đây là mức lãi theo quý cao kỷ lục kể từ năm 2020 - thời điểm công ty bắt đầu công bố báo cáo tài chính theo quý - tới nay.
Lũy kế 9 tháng năm 2023, PRE ghi nhận doanh thu phí bảo hiểm 1.858 tỷ đồng, lợi nhuận trước thuế 152 tỷ đồng, lần lượt tăng 10% và 26% so với cùng kỳ năm trước.
PRE đặt mục tiêu năm 2023 đạt 2.665 tỷ đồng tổng doanh thu và hơn 223 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế, giảm 7% về doanh thu và tăng 17% về lợi nhuận so với thực hiện năm 2022. Hết 9 tháng công ty đã hoàn thành 69,7% kế hoạch doanh thu và 68,2% kế hoạch lợi nhuận năm.
Tính đến ngày 30/9/2023, tổng tài sản của PRE tăng 7% so với đầu năm lên hơn 6.344 tỷ đồng, bao gồm 2.291 tỷ đồng tài sản tái bảo hiểm, 619 tỷ đồng các khoản phải thu ngắn hạn.
Đặc biệt, tiền và các khoản tương đương tiền tại ngày 30/9/2023 đã giảm mạnh so với đầu kỳ, từ 601 tỷ đồng xuống còn 19 tỷ đồng. Chủ yếu do công ty không còn khoản 588 tỷ đồng tiền gửi tại tài khoản phong tỏa nhận vốn góp. Ngày 21/7, PRE đã nhận được xác nhận gỡ bỏ phong tỏa cho tài khoản nhận góp vốn tại Ngân hàng TMCP Đông Nam Á.
Chiếm phần lớn cơ cấu tài sản là 3.046 tỷ đồng các khoản đầu tư tài chính, bao gồm 1.805 tỷ đồng đầu tư tài chính ngắn hạn, tăng 36% so với con số đầu năm và 1.241 tỷ đồng đầu tư tài chính dài hạn, tăng 60%.
Trong đó, PRE có 1.423 tỷ đồng tiền gửi kỳ hạn từ 3 - 12 tháng và 592 tỷ đồng tiền gửi kỳ hạn trên 12 tháng. Tại ngày 30/9/2023, PRE đang dùng các hợp đồng tiền gửi tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MBBank) với tổng số tiền gốc là 324 tỷ đồng để thế chấp cho khoản vay ngắn hạn tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank).
PRE có hơn 282 tỷ đồng ủy thác đầu tư ngắn hạn là các khoản ủy thác đầu tư cho CTCP Quản lý Quỹ PVI vào trái phiếu có bảo lãnh với kỳ hạn 12 tháng. 100 tỷ đồng đầu tư vào trái phiếu MBBank với thời hạn 5 năm, đáo hạn ngày 18/10/2023.
Ngoài ra, PRE còn ghi nhận gần 579 tỷ đồng đầu tư góp vốn vào đơn vị khác, bao gồm 305 tỷ đồng góp vốn đầu tư vào Quỹ Đầu tư Cơ hội PVI (POF), chiếm 15,23% vốn điều lệ của POF, 274 tỷ đồng vào Quỹ Đầu tư Hạ tầng PVI (PIF), chiếm 18,27% vốn điều lệ của PIF.
Bên kia bảng cân đối kế toán, nợ phải trả của công ty tại cuối quý 3 đạt 4.711 tỷ đồng, giảm 6%. Trong đó, khoản dự phòng nghiệp vụ của PRE chiếm tới 78% tổng nợ với 3.676 tỷ đồng, tăng nhẹ 1% so với đầu kỳ. Khoản phải trả cho người bán cũng tăng 4% lên 639 tỷ đồng.
Đáng chú ý, khoản phải trả, phải nộp ngắn hạn khác đã giảm mạnh từ 730 tỷ đồng xuống còn 128 tỷ đồng, do công ty không còn khoản phải trả về tiền thu được từ phát hành cổ phiếu nhờ tăng vốn 588 tỷ đồng.
Ngoài ra, tại ngày 30/9, vốn điều lệ của PRE đã tăng 43% so với đầu năm lên 1.044 tỷ đồng. Thay đổi này là do ngày 25/8, công ty đã có quyết định về việc chấp thuận niêm yết bổ sung 31,6 triệu cổ phiếu được chào bán thêm cho cổ đông hiện hữu, nâng vốn điều lệ từ 728 tỷ đồng lên 1.044 tỷ đồng.
Anh Thư