Liên tiếp những đường dây huy động vốn, dụ dỗ người dân đầu tư tiền ảo trái phép bị cơ quan chức năng triệt phá, đánh sập trong thời gian gần đây cho thấy cần sớm thành lập sàn giao dịch tài sản số chính thức tại thị trường Việt Nam để bảo vệ nhà đầu tư.

Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an Hà Nội vừa phát cảnh báo, trong thời gian gần đây, nhiều sàn tiền ảo được giới thiệu là dự án với lãi suất cao, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo. Đáng chú ý, các đối tượng sẵn sàng gửi tặng tiền cho nhà đầu tư để lôi kéo tham gia. Nhiều người do hám lời đã sập bẫy khi tham gia đầu tư vào những sàn này.

Công an Hà Nội cho biết, vừa tiếp nhận đơn trình báo của một nạn nhân bị lừa hơn 600 triệu đồng khi tham gia đầu tư tiền ảo. Ngày 21/7/2025, chị D (45 tuổi, trú tại Hà Nội) được một đối tượng quen trên mạng rủ tham gia đầu tư tiền ảo qua ứng dụng Koi Global.

Đối tượng chủ động chuyển cho chị 18 triệu đồng để mời chơi thử. Do tin tưởng, chị D đã nạp 60 triệu đồng và tài khoản trên ứng dụng Koi Global và rút được 1,5 triệu đồng tiền lãi. Thấy dễ kiếm tiền, chị D tiếp tục thực hiện thêm 5 lần nạp tiền với tổng số tiền đầu tư lên đến 350 triệu đồng.

Sau đó, đối tượng giới thiệu nâng cấp tài khoản lên tài khoản VIP 1 với mức giá 30.000 USDT (một loại tiền mã hóa). Chị D đã nạp thêm 280 triệu đồng nhưng vẫn chưa đủ số tiền đối tượng yêu cầu để nâng lên hạng VIP 1. Lúc này, đối tượng liên tục đe doạ và yêu cầu nạn nhân phải chuyển đủ tiền, chị D mới phát hiện mình bị lừa và đến cơ quan Công an trình báo.

Cơ quan công an khám xét, triệt phá đường dây đa cấp núp bóng dự án tiền ảo để lừa đảo nhà đầu tư.

Mới đây, Công an Hà Nội triệt phá một nhóm đối tượng phát hành và quảng bá các dự án tiền ảo, huy động được khoảng 7,86 triệu USD (tương đương 200 tỷ đồng) từ hơn 3.000 tài khoản nhà đầu tư. Đối tượng cầm đầu là Đặng Quốc Thắng (trú tại Hà Nội) thành lập Công ty Maxx Group để quảng bá các dự án tiền ảo, trong đó nổi bật là Wingstep và Game Naga Kingdom.

Cũng trong tháng 8/2025, Công an Phú Thọ triệt phá ổ nhóm kinh doanh đa cấp trái phép dưới vỏ bọc đầu tư tiền kỹ thuật số, giao dịch trên website http://tcis.ai. Trong thời gian ngắn, từ tháng 6/2024 đến tháng 7/2025, nhóm đối tượng đã kêu gọi được hàng ngàn người tham gia, tạo lập hơn 4.000 tài khoản, với tổng số tiền lên tới hơn 2 triệu USD (hơn 50 tỷ đồng).

Một đường dây tiền ảo khác đã bị Công an Phú Thọ triệt phá trong tháng 8/2025 là vụ lừa đảo liên quan đến tiền ảo PaynetCoin (PAYN). Với hứa hẹn người dân tham gia sẽ nhận được tiền lãi 5 - 9%/tháng, nhận thưởng bằng PAYN, các đối tượng lôi kéo được hàng ngàn người tham gia, với tổng số tiền huy động lên tới hàng ngàn tỷ đồng.

Trước đó, tháng 5/2025, Công an Đồng Nai đã triệt phá đường dây tiền ảo quy mô lớn mang tên Matrix Chain (MTC), chiếm đoạt gần 10.000 tỷ đồng từ hàng chục ngàn người trong thời gian ngắn…

Theo ước tính của một số tổ chức quốc tế, Việt Nam hiện có khoảng 17 triệu người sở hữu tài sản số, giá trị giao dịch tiền ảo tại Việt Nam khoảng 105 tỷ USD. Tuy nhiên, các chuyên gia blockchain cho rằng, đây chỉ là "phần nổi của tảng băng chìm", vì trên thực tế, số người dân tham gia đầu tư tiền ảo lớn hơn rất nhiều.

Ông Nguyễn Thế Vinh, CEO Ninety Eight nhấn mạnh, số người Việt nắm giữ tài sản mã hóa vượt xa số lượng nhà đầu tư chứng khoán, chứng tỏ sức hấp dẫn của loại tài sản này.

Tuy nhiên, hiện hành lang pháp lý về gọi vốn qua kênh trái phiếu hay chứng khoán đã được hoàn thiện, song khung pháp lý để doanh nghiệp gọi vốn trên sàn tiền số, tài sản số thì chưa có. Vì vậy, các chuyên gia cho rằng Việt Nam sớm hoàn thiện khung pháp lý để thành lập các sàn tiền ảo, điều này không chỉ bảo vệ các nhà đầu tư mà còn là kênh huy động vốn tiềm năng của doanh nghiệp.

Tại Hội nghị Thượng đỉnh Công nghệ Tài chính TP HCM 2025 được tổ chức ngày 23/8, TS Nguyễn Thanh Bình (Đại học RMIT Việt Nam) đánh giá, Việt Nam là một trong những quốc gia năng động nhất trong việc phát triển tài sản số. Tuy nhiên, do khung pháp lý chưa mở, phần lớn giá trị này chưa được tận dụng tối ưu tại thị trường nội địa.

Hiện nay, một số doanh nghiệp trong nước đã xây dựng được nền tảng blockchain, hệ thống giao dịch, dữ liệu khách hàng, ví điện tử… với chất xám và sản phẩm "made in Vietnam". Và chỉ chờ khi có sự ủng hộ từ phía nhà nước sẽ phát triển sản phẩm ngay lập tức.

Ở góc nhìn khác, ông Nguyễn Thành Trung, đồng sáng lập và CEO của Sky Mavis (công ty sở hữu game blockchain đình đám Axie Infinity), cho biết các doanh nghiệp tài sản số tại Việt Nam vẫn còn nhiều bối rối vì chưa rõ cách thức tuân thủ pháp lý. Doanh nghiệp mong muốn đóng góp nhưng vẫn chờ đợi một khung chính sách cụ thể.

Đồng quan điểm, bà Lynn Hoàng, Giám đốc quốc gia Binance, sàn tiền số lớn nhất thế giới, đánh giá Việt Nam có tiềm năng trở thành trung tâm tài sản số bền vững, nếu có khung pháp lý rõ ràng.

Bà đề xuất khi hình thành trung tâm tài chính tại TP HCM và Đà Nẵng, cần cân nhắc các ưu đãi thu hút nhân tài quốc tế, giống như UAE đang áp dụng, bao gồm chính sách thuế và cả mô hình tòa án quốc tế xử lý bằng tiếng Anh để giúp thị trường này phát triển tốt hơn.

Tại Họp báo Chính phủ hồi đầu tháng 8, Thứ trưởng Nguyễn Đức Chi cho biết, Bộ Tài chính đang xây dựng Dự thảo Nghị định về thí điểm giao dịch tài sản số. Bộ đã nghiên cứu rất nhiều kinh nghiệm của các nước trong khu vực và quốc tế. Trên cơ sở ý kiến chỉ đạo của Bộ Chính trị, Chính phủ, Bộ Tài chính sẽ hoàn chỉnh dự thảo, trình Chính phủ ký ban hành, nếu sớm sẽ ban hành ngay trong tháng 8.

Thanh Hoa-Link gốc