|
Tóm tắt:
|
KQKD năm 2024 khá tích cực, đặc biệt trong 2H2024, giúp LNTT cả năm tăng trưởng 32,6% và vượt kế hoạch 20%. Động lực tăng trưởng lợi nhuận đến từ cả thu nhập từ HĐKD cốt lõi (tín dụng, dịch vụ) cải thiện và chi phí trích lập dự phòng giảm.
Do đã trích lập 100% dự phòng cho các tài sản xấu từ giai đoạn trước (nợ xấu, TP VAMC, lãi phải thu,…) nên STB không còn áp lực trích lập dự phòng và có thể ghi nhận lợi nhuận hoàn nhập khi nhận được các khoản thanh toán này trong tương lai. Tuy nhiên, chúng tôi nhận thấy STB chưa nhận được thanh toán 40% khoản nợ KCN Phong Phú trong Q4/24 như kế hoạch, tương đương 3.174 tỷ đồng, cùng với lãi trả chậm. Theo kế hoạch, đối tác mua khoản nợ trên sẽ phải thanh toán 40% vào cuối năm 2024 và 40% còn lại vào cuối năm 2025.
|
|
|
|
|